风险提示

融资融劵交易风险揭示书

尊敬的投资者:

融资融券交易与普通证券交易不同,具有财务杠杆放大效应,投资者虽然有机会以约定的担保物获取较大的收益,但也有可能在短时间内蒙受巨额的损失。投资者在参与融资融券交易前应审慎评估自身的经济状况和财务能力,充分考虑是否适宜参与此类杠杆性交易。在决定进行融资融券交易前,投资者应充分了解以下事项:

  • 1、融资融券交易除像普通证券交易一样具有政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险外,还有其特有的投资杠杆放大的风险。
  • 2、投资者在开户从事融资融券交易前,应了解本公司是否具有开展融资融券业务的资格。如果本公司被证券监管机关取消业务资格、停业整顿、责令关闭、撤销或被人民法院宣告进入破产程序或解散,投资者有资产损失的风险。
  • 3、投资者须具有合法的融资融券交易主体资格,不存在法律、法规、规则等禁止或限制从事融资融券交易的情形;否则,投资者将有被取消融资融券交易资格并可能因此而带来损失的风险。
  • 4、投资者如存在因证券交易被有关监管部门或司法机关调查、处罚、起诉等情形,投资者将有被限制融资融券交易或取消融资融券交易资格并可能因此而带来损失的风险。
  • 5、投资者须提供其身份证明文件、资信证明材料及其他相关材料,并对所提交的各类文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性和合法性负责,如提供不实或伪造材料,投资者将有被取消融资融券交易资格并可能因此而带来损失的风险。
  • 6、投资者须开立实名信用证券账户和实名信用资金账户,否则,投资者将有被取消融资融券交易资格并可能因此而带来损失的风险。
  • 7、投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个并只能开立一个信用资金账户。如开立多个信用证券账户或多个信用资金账户,将有被限制融资融券交易或取消融资融券交易资格并可能因此而带来损失的风险。
  • 8、投资者须确保信用证券账户与其普通证券账户的姓名(或名称)、证件号一致,否则,将有被限制融资融券交易或取消融资融券交易资格并可能因此而带来损失的风险。
  • 9、投资者如违法违规使用账户,或存在严重影响正常交易秩序的异常交易行为的,投资者将有被取消融资融券交易资格并可能因此而带来损失的风险。
  • 10、投资者应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料,如投资者将信用账户、身份证件、交易密码等出借给他人使用,由此造成的后果由投资者承担。
  • 11、投资者提供的担保物须来源合法,且未设定其他担保,不存在任何权利瑕疵,也不存在已发生的或潜在的资产权属及其权益争议等情形。否则,将有被限制融资融券交易或取消融资融券交易资格并可能因此而带来损失的风险。
  • 12、投资者向信用账户提交资金或证券作为担保物后,只有当信用账户维持担保比例超过300%时,方可提取超出部分的现金或证券。投资者在提交担保物前应清楚提交担保物后不能随意取回的风险。
  • 13、投资者在从事融资融券交易期间,本公司对投资者的融资融券业务资质实行定期审核,依据审查结果,投资者有被降低信用级别、降低授信额度、提高保证金比率、限制交易品种或被取消融资融券交易资格并可能因此而带来损失的风险。
  • 14、投资者在从事融资融券交易期间,本公司根据中国人民银行颁布的金融机构一年期贷款基准利率等因素调整融资利率或融券费率时,投资者可能面临融资、融券成本增加的风险。
  • 15、投资者在从事融资融券交易期间,如果发生融资融券标的证券范围调整、维持担保比例调整、标的证券暂停交易或终止上市,以及本公司被暂停或取消融资融券业务资格等情况,投资者将可能面临被本公司强制平仓、提前了结融资融券交易的风险。
  • 16、投资者在从事融资融券交易期间,如果不能按照约定的期限清偿债务,或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于平仓线且不能按照约定的时间、金额追加担保物时,将面临信用账户被本公司强制平仓的风险,以及被收取逾期违约金的风险。
  • 17、投资者在从事融资融券交易期间,如果因自身原因导致其资产被有权机关采取财产保全或强制执行措施,或者出现丧失民事行为能力、破产、清算等情况时,投资者将可能面临被本公司强制平仓、提前了结融资融券交易的风险。
  • 18、投资者在融券交易期间,卖出持有的、与所融入证券相同的证券的,应当符合交易所的规定,不得违反规定以卖出该证券的方式操纵市场。如有操纵市场的行为,将有被限制融资融券交易或取消融资融券交易资格并可能因此而带来损失的风险。
  • 19、如果本公司全体投资者实际融资融券总额已经达到法律法规、交易所交易规则或本公司规定的整体融资融券规模上限的,投资者有被限制融资融券交易的风险。
  • 20、如果投资者实际融资融券金额、单个证券品种持仓市值等指标已经达到法律法规、交易所交易规则或本公司规定的融资融券规模上限的,投资者有不能再开展新的融资融券交易或对该单个证券品种进行融资融券交易的风险。
  • 21、由于交易规则与技术原因限制,在强制平仓时,投资者将承担强制平仓金额(或数量)大于投资者的融资融券负债的风险。
  • 22、投资者须遵守有关融资融券业务的法律、法规以及本公司制定的相关业务规则,否则,将有被取消融资融券交易资格并可能因此而带来损失的风险。
  • 23、投资者在从事融资融券交易期间,本公司以《融资融券业务合同》约定的通知与送达方式向投资者发送通知后将视作本公司已经履行对投资者的通知义务。投资者无论因何种原因没有及时收到有关通知,都可能面临信用账户被本公司强制平仓的风险。
  • 24、本公司公布的融资融券标的证券及保证金比例、可充抵保证金的证券名单及其折算率,不构成对该等证券投资价值的判断或建议。
  • 25、因系统故障、通讯故障、电力故障等造成交易或转账系统非正常运行时,可能导致投资者无法正常交易、担保物不能及时足额提交、资金无法转账等风险。
  • 26、由于国家法律、法规、政策的变化,证券交易所交易规则的修改等原因,有可能给投资者造成损失的风险。
  • 27、因出现地震、台风、火灾、水灾、战争、瘟疫、社会动乱、非因本公司自身原因导致的技术系统异常事故、政策法规修改、法律法规规定的其它情形等不可抗力风险,导致投资者和本公司不能及时或完全履行融资融券合同,免除双方相应责任。

本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明融资融券交易的所有风险和可能影响上市证券价格的所有因素。投资者在参与融资融券交易前,应认真阅读并掌握融资融券业务规则及《融资融券业务合同》条款规定的内容,并确信自己已做好足够的风险评估与财务安排,避免因参与融资融券交易而遭受难以承受的损失,影响正常的生活秩序。